ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО В ИНТЕРНЕТЕ
КАК НЕ СТАТЬ ЖЕРТВОЙ ЗЛОУМЫШЛЕННИКОВ?
АКТУАЛЬНО ЛИ? БЕЗУСЛОВНО
РАСПРОСТРАНЕНИЕ ИНТЕРНЕТА
Интернет продолжает расти в глобальном масштабе: уже четыре миллиарда человек по всему миру (53,6% населения) пользуются Интернетом, что делает их потенциальной целью мошенников.
ЭВОЛЮЦИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ МЕТОДОВ
С появлением Интернета и развитием информационной сферы способы обмана людей стали более изощрёнными и действенными, что дает ещё один повод быть внимательнее.
ГРАМОТНОСТЬ ИНТЕРНЕТ-ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
Если молодежь более-менее осведомлена о мошеннических сайтах и способов обмана, то дети и люди в возрасте не совсем понимают серьезность этой проблемы, чем и пользуются обманщики.
1
2
3
4
УДАР ПО ЭКОНОМИКЕ И БЕЗОПАСНОСТИ
Ежегодный ущерб от действий финансовых мошенников в России составляет около полутриллиона рублей, а жертвами незаконных схем каждый день становятся 27 россиян.
Хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.
https://kraftblick.com/wp-content/uploads/2017/10/phishing_scam-600x600.png
Статья 159 УК РФ
"Мошенничество"
"Мошенничество"
01.01.1997
10.12.2012
04.05.2018
ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
СТАТИСТИЧЕСКИЕ ДАННЫЕ
ФИШИНГ
НИГЕРИЙСКИЕ ПИСЬМА
ЛОТЕРЕИ
ВЗЛОМ АККАУНТА
ИНВЕСТИЦИОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО
СКАМЕРСТВО
БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ
ТАЙПСКВОТТИНГ
ИНТЕРНЕТ-
-ПРОДАЖА
-ПРОДАЖА
ВИДЫ ФИНАНСОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА В ИНТЕРНЕТЕ
Это попытка, как правило, по электронной почте получить конфиденциальную информацию от потенциальной жертвы, такую как номера банковских счетов или номеров кредитных карт, имена пользователей, пароли, PIN-коды и защитные коды, маскируясь под надежную организацию. Надежной организацией может быть банк, компания-эмитент кредитных карт, сайт аукциона, обработчик онлайн-платежей.
Жертва получает сообщение о просьбе помочь с переводом крупной суммы денег от наследства, лотереи или компании, гарантируя, что жертва получит процент от этой суммы. Для этого жертва обычно должна заплатить аванс.
Регистрация доменных имён, близких по написанию с адресами популярных сайтов в расчёте на ошибку части пользователей.
Мошенники взламывают аккаунт и от имени владельца аккаунта просят о финансовой помощи.
Является мошенничеством с предоплатой, сообщением на электронную почту о том, что вы выиграли большой приз в лотерее или тотализаторе, в которых вы не участвовали, часто в известной зарубежной лотерее.
Создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате.
Это обычно спам (по почте и в различных форумах) с просьбой перевести деньги на срочную операцию для спасения ребенка, ремонт или восстановление храма, помощь детскому дому и прочие подобные вещи.
Технологический процесс скамерства заключает в том, что мошенники регистрируются на сайтах знакомств, где находят потенциальных жертв - обычно иностранных граждан, чтобы завязать с ними виртуальные отношения. Мошенник под именем девушки заводит быстрый Интернет-роман, а потом просит перевести «ей» определенную сумму денег. Деньги «необходимы» девушке по разным причинам - на визу, билеты, на то, чтобы быть вместе.
Инвестиционное мошенничество основано на принципах «финансовой пирамиды». Финансовая пирамида — это система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников. Часто инвесторов просят реинвестировать свои доходы. После нескольких раундов число новых инвесторов становится слишком маленьким. На самом деле, пирамида нуждается в экспоненциальном росте, чтобы оставаться существующей. После нескольких раундов пирамида рухнет, и инвесторы потеряют свои деньги.
СОЦИАЛЬНАЯ ИНЖЕНЕРИЯ
Страх и запугивание
Надежность источника и доверие
Навязывание иллюзии
Корректировка цен
"Нога в двери"
Социальное доказательство
Дефицит
Экспертная ловушка
Мошенник утверждает, что работает на уважаемую компанию в интересах потенциального клиента. Предполагается, что источником является известный банк или компания, а логотипы и фирменный стиль банка компании имитируются в электронных письмах.
Если люди зациклены на непреодолимом желании своей иллюзии, умственных ресурсов на обдумывание условий получения данной мечты и о том, что им придется потратить, становится меньше.
Стартовая цена продукта или услуги, предлагаемых мошенниками, обычно завышена. Затем мошенники якобы понижают цену, возвращаясь к реальной стоимости, в виде «специальной скидки» для потребителя.
Мошенники угрожают заблокировать банковские счета или кредитные карты, если потенциальные клиенты не отреагируют немедленно.
Налагая на жертву мелкие обязательства, мошенники таким образом изменяют отношения с потребителем, что приводит к большей вероятности, что жертва примет более серьезные обязательства.
Мошенник может говорить, что многие другие инвесторы использовали эту инвестиционную возможность в прошлом и остались очень довольны.
Это может быть нехватка продуктов или нехватка времени (срочность). Скудные продукты воспринимаются как более привлекательные, чем широко распространенные продукты.
Мошенник говорит с потенциальным клиентом как с другим экспертом по инвестициям и, следовательно, с человеком, очень похожим на него. Потенциальная жертва обычно не любит задавать вопросы, которые могут показать её недостаток знаний и опыта.
КАК НЕ СТАТЬ ЖЕРТВОЙ МОШЕННИКОВ В ИНТЕРНЕТЕ?
1
2
3
4
5
10
9
8
7
6
Важно знать каким образом банки, кредитные организации и платежные системы связываются со своими клиентами
Знание видов интернет-мошенничества и социальной инженерии, используемой мошенниками, поможет распознать мошенника и не поддаваться его уловкам
Установите надежный антивирус и регулярно обновляйте его
Никогда не отвечайте на спам. Большинство спамеров фиксируют получение ответов. Обычно чем больше вы отвечаете на спам, тем больше его приходит
Необходимо помнить, что волшебных кошельков и чудесных способов заработка не существует
Не заходите на сайты и не переходите по ссылкам, которые не вызывают у вас доверия
Будьте осторожны,используя бесплатный Wi-Fi в общественных местах. Небезопасная природа общедоступного Wi-Fi позволяет хакерам легко перехватывать такую информацию, как номер вашей кредитной карты.
Устанавливайте программы и приложения только от проверенных издателей
Если вы решили совершить покупку по предоплате, проверьте рейтинги продавца в платежных системах
Заходите на сайты, информирующие об актуальных угрозах (Kaspersky, сайт ЦБ РФ)
МЕРЫ СТРАН ПО БОРЬБЕ С ФИНАНСОВЫМ МОШЕННИЧЕСТВОМ В ИНТЕРНЕТЕ
В Австралии создана группа координации безопасности электронной почты (ESCG). Основной задачей этой группы является создание безопасного и надежного электронного оперативного пространства как для общественного, так и для частного секторов.
В США была создана организация под названием Internet Crime Complaint Center, которая онлайн принимает жалобы на интернет-аферистов.
В Великобритании в 2001 году создан национальный отдел борьбы с высокотехнологичными преступлениями, который включает в себя следователей, судебно-медицинских экспертов и консультантов по компьютерам.
В РФ была создана ГосСОПКА — государственная система обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак, направленных на информационные ресурсы Российской Федерации. Также действует структурное подразделение Департамента информационной безопасности FinCERT – центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России.
Артем Ботвинов
Алина Чернышкова
Орхан Аббасов
Наша команда
Марсель Фасхутдинов
Савелий Миргазов
Кирилл Чернышев
Яна Ядренникова
ТюмГУ, мастерская "Homo economicus", научный руководитель - Огородникова Ирина Ивановна.
"Финансовое мошенничество в Интернете"
